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移动保险业务系统解决方案

发布时间:[2012-7-16]     来源:AnyTech     作者:----     点击:

 解决方案概述

近年来随着国民经济水平的持续攀升,国内的保险公司也取得了迅猛的业务发展,但是在国内同业和国外保险列强的激烈竞争下,各家保险公司都在想方设法的寻找更具竞争力的营销和服务手段。

保险公司希望能构造一个基于移动应用的销售支持平台,能随时随地给业务人员提供一个很好的销售支持工具,能够让他们能更好地掌握公司的产品,向客户更好地宣传推广保险产品,既而提高保险销售服务水平,提升客户满意度,扩大企业业务量,增强市场占有率。

 

适用行业及需求

适用行业:保险行业

适用需求: 查询公司各类险种,快速进行产品组合,有针对性的为客户提供切身服务;快速查询保单信息,查勘现场情况,根据客户投保险种给予相应的赔付

适用人群:代理人、理赔人员及保险公司客户

 

客户收益

利用移动运营商的无线通信网络、结合移动应用平台,与公司固有业务系统进行集成,共同向员工提供各种与保险相关的移动应用服务。

移动应用服务通过对公司现有业务的应用进行整合,为使用人员提供统一的接入平台、统一认证体系、移动的信息互动通道和安全的信息交互通道。

该应用服务面向营销人员与理赔服务人员,具备鲜明的特点:
    ·系统快速、可靠和低运行成本,使用方便且功效显著 
    ·个性化适应不同的用户,支持多种电信服务网路和终端设备 
    ·安全性:数据加密、数据压缩、VPN、HTTPS、SSL 
    ·集成能力:支持与企业现有管理信息系统快速集成的能力
 

长期以来,保险代理人的专业形象一直未能得到真正体现,在今天顾问咨询式营销大行其道的时代,落后的办公手段在很大程度上影响了代理人的工作效率和专业化形象。

针对保险行业工作移动性、产品多样性等特点,移动应用平台采用当今世界流行的Android智能手机作为载体,有了它,营销人员不必携带大量保险条款、费率手册和客户资料出门展业,可充分展示保险代理人的专业化形象,帮助展开顾问式行销,实现了“一机在手,尽显神通”的强大威力,十分适合保险业务员的工作特点。

 

方案示意图

移动保险业务系统,技术方案如上图所示。

系统分为4层结构。

第一层:前台功能层,可以支持Web、智能手机终端操作。

第二层:系统支撑组件库,功能与中间件的功能类似。预留标准数据接口,保证各功能模块之间的信息通信并获得共用的数据信息。为了支撑第一层的业务功能,该层保存有移动保险业务独立的数据库。

第三层:数据服务层,该层主要功能是面向外围系统的数据转换、同步。

第四层:接口层,由跨系统的接口程序组成。

 

适用产品

本解决方案适用于以下智能手机平台:
    ·Android 2.2及以上 
    · iOS 
    ·WP7
 

 

服务目录及内容

移动终端功能:        

移动投保系统功能包括:公司介绍、保险资料、个人介绍、新增计划书、维护计划书、利益演示、新增投保单、维护投保单、查询投保单。

1、公司介绍

通过该模块可以向客户展示公司的简略信息。包括:文字信息、图片信息和视频信息的展示。

2、保险资料

通过保险资料模块可以向客户展示公司的各种产品资料,让客户对公司各个险种有直观认识,以便于客户更好的选择适合自己的保险。

3、个人介绍

通过个人介绍模块,代理人可以对客户展示自己的履历,让客户熟悉代理人,从而建立客户对该代理人的信任,树立客户购买保险的信心。

4、新增计划书、维护计划书

在新增计划书和维护计划书模块,可以给客户量身订制和调整投保计划,而且投保计划可以直接转成正式保单。

5、利益演示

当保险代理人接触客户,进入业务说明阶段后,常常要对客户进行条款讲解,保费计算和收益展示。通过该模块,代理人可以轻松的进行保险费用计算,费率试算,计算客户若干年后应得年金和红利等。

6、新增投保单、维护投保单和查询投保单

通过投保单模块可以在现场为客户进行投保单的制订、调整和查询。

移动理赔系统的功能包括:理赔受理、问题件、事中控制、理赔调查、综合查询、附件上传、知识库及GPS坐标采集。

1、理赔受理

理赔受理分为报案受理和索赔受理。

报案受理可根据条件检索出客户信息,并可根据客户基本信息和客户的保单信息对该客户新建报案信息。

索赔受理可根据条件检出出客户信息和客户报案信息,并可根据客户的报案信息新建索赔申请。

2、问题件

在问题件模块,可以查看问题件的详细信息(如:客户基本信息、保单信息、报案信息、索赔信息登录)并可以针对该问题件提出意见。

3、事中控制

在事中控制模块,可以根据客户的基本信息、保单信息、报案信息等进行事中控制信息和意见的填写。

4、理赔调查

在理赔调查模块,可以对客户的理赔信息进行调查,可以查看历史调查信息及录入调查信息。

5、综合查询

在综合查询模块,可以保单、理赔、索赔、影像资料等进行分类查询,并可查看详细信息。

6、附件上传

在附件上传模块,可以针对客户的事中控制、问题件、医保通件和索赔信息上传视频、音频、照片等附件(支持实时拍摄和上传已有文件)。

7、知识库

可以通过知识库模块查看公司知识库中的信息,可以快速了解公司产品,协助解决问题,实现知识共享等等。

8、GPS位置信息通报

移动终端设备内嵌GPS定位设备,可以随时定位跟踪到用户的具体位置。每隔固      定时间(30秒或1分钟)系统即可定位一次并刷新记录在本地数据库中,系统可以设定自动向移动服务中心发送当前用户的位置信息(经纬度),具体的时间间隔可以设定。另外用户还可以手动更新位置信息并发送到后台中心系统。

移动保全系统的功能包括:客户信息变更、红利领取方式变更、保单查询。

1、客户信息变更

通过此模块可以查询客户信息,变更客户的通讯地址和联系方式。

2、红利领取方式变更

通过此模块可以查找客户的保单,通过客户授权修改客户的红利领取方式。

3、保单查询

可通过此模块查询客户保单的详细信息,包括用户的基本信息、保单信息、红利领取方式等等。

WEB端功能:

    ·组织架构管理

在组织架构管理模块可以维护部门、人员及部门与人员关系。

    ·用户手机激活

可通过此模块,将用户账号与所使用手机的IMEI码与SIM卡的IMSI码进行绑定和取消绑定,用户登录时会校验登录手机的IMEI码和IMSI码,如果不一致的话,会拒绝用户登录。

    ·权限管理

可通过此模块添加用户使用某个应用的权限和取消使用某个应用的权限。添加使用应用权限后,用户可以在移动业务系统应用平台中下载并安装该应用。如果取消使用应用权限后,在移动业务系统应用平台将自动删除此应用程序。

    ·应用管理

可通过此模块对应用程序进行管理,比如上传新应用,更新原有应用及删除应用等。

    ·客户资料管理

通过此模块可对客户资料进行维护,并且可以与后台核心系统进行客户数据的同步(将移动端新产生的客户数据提交到核心系统,将核心系统中产生的新的客户资料下载到移动管理平台)。

    ·险种管理

通过此模块对险种进行管理,并且可以与核心系统进行险种数据的同步(单向同步,将核心系统中的险种数据下载到移动管理平台)。

    ·保单管理

通过此模块对保单资料进行管理,并且可以与后台核心系统进行保单数据的同步(将移动端新产生的保单提交到核心系统,将核心系统中产生的新的保单下载到移动管理平台)。

    · 消息Push

可以通过此模块将一些重要消息推送到指定手机(需要有手机号码)。

    ·文档管理

1.下载文档管理

将需要下载的文档通过FTP从后台业务系统传到移动应用平台的文档服务器后,可通过此模块确定文档是否可以被下载,并将可下载的文档转移到指定的文件夹。

2.上传文档管理

手机端采集的多媒体文件,上传到移动应用平台后,可以通过此模块进行管理,如下载、删除等。

    ·工作轨迹管理

移动业务系统应用平台按照设定的时间间隔(如15分钟),将员工所在位置的坐标上传至移动业务系统管理平台。管理人员就可以通过移动业务系统管理平台查询所有员工的工作轨迹,以便更好的进行工作监管。

    ·工作统计

通过工作统计模块可以统计用户对各个模块的使用情况,以便更好更快的进行系统升级。

    ·系统日志

通过系统日志模块可以查看用户的五类日志:登录日志、应用下载日志和错误日志,系统日志和操作日志。

 

部分成功案例

成功案例列表

    ·泰康人寿保险股份有限公司

经典案例详述
    泰康人寿保险股份有限公司:3G理赔系统
    案例介绍: 2011年为其理赔人员部署随身科技的3G理赔移动解决方案,通过信息化建设,完善与解决理赔环节中的工作支持、快速理赔等方面的问题,提高工作的效率,增加客户满意度,以优质、便捷的服务领跑市场。

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